資産運用

10月6日記事では、S&P500トータルリターンインデックス（円建て、以下S&P500TR）の実績値を使い、30年前の1994年にS&P500連動投信を1000万円分保有していたとして、毎年初に定率10％で取崩しながら残りを30年間運用する...

今回は、TOPIXトータルリターンインデックス（配当込み指数）を用いて、S&P500と同様の取崩しシミュレーションを行いました。日米の前年比騰落率のヒストグラム比較1994年初から2024初年まで、S&P500とTOPIXのトータルリターン...

10月6日記事で行ったS&P500連動投信を取り崩すシミュレーションでは、投資収益率が平均回帰の性質のため一定の範囲に収まることを、暗黙に想定していました。統計的にこのことを確認してから、次回はTOPIXについても同様のシミュレーションを行...

10月4日記事で紹介した4％ルールと、S&P500の1994年初から2024年初までの30年間の累積収益率（年あたり収益率10.63％）を基に、今回は様々な資産取り崩し方法の試算を行いました。（前提）1994年年初にS&P500指数に連動す...

積立は定額で・取崩しは定率で、と一般に言われます。9月30日投稿の積立投資シミュレーションに続き、運用資産取崩しのシミュレーションもやってみました。取崩しの4％ルール退職後の生活資金を長期的に維持するための資産取崩し戦略として、アメリカでは...

新しいNISA制度がスタートし、多くの投資家がその活用方法に注目しています。特に、非課税保有枠の再利用や年間投資枠との関係について疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。今回は、これらのポイントを整理してみます。Heavenly Hal...

はじめに投資信託の積立投資を行う際、信託報酬などのコストが安い商品を選ぶことは非常に重要です。長期的な資産形成を目指す場合、コストは収益率に大きな影響を与えるため、無視できません。本投稿では、投資信託の基準価額を用いて実際の積立投資のシミュ...